Vi utvecklar kontinuerligt våra PROCESSER, kontroller och system i syfte att upprätthålla vår förmåga att effektivt förebygga ekonomiska brott.
Viktiga initiativ
Onboarding av kunder och datakvalitet
Som bank är vi enligt lag skyldiga att granska våra kunder för att bättre förstå vilka de är, varför de vill bli kunder i Danske Bank och hur de avser att använda våra tjänster.
Vi använder digitala plattformar och verktyg för att optimera vår insamling av kundkännedomsuppgifter och säkerställa kvaliteten på befintliga kundkännedomsuppgifter. På så sätt kan vi snabbt validera uppgifterna och göra det enkelt att bli kund hos Danske Bank.
Internationella penningöverföringar
Vi behöver fullständig information om betalaren och mottagaren av internationella betalningar.
Det innebär att ett flertal uppgifter om betalaren och mottagaren måste följa transaktionen genom hela betalningsprocessen. Syftet med dessa krav är att förebygga, utreda och spåra penningtvätt och terrorfinansiering samt att säkerställa att internationella betalningar är säkra.
System för transaktionsövervakning
Övervakning och kontroll av kunder och deras transaktioner är en viktig del av Danske Banks försvar mot ekonomisk brottslighet.
Vi genomför automatiserad kontroll och övervakning av transaktioner och kommunikation genom att använda teknik för att optimera processen och fokusera på relevanta risker. Vi fortsätter också att säkerställa att våra system är lämpliga för att identifiera potentiellt ovanliga mönster.
Utredning och rapportering
På Danske Bank strävar vi efter att utredningarna ska vara effektiva och ändamålsenliga för att säkerställa att alla misstankar om ekonomisk brottslighet rapporteras till relevanta myndigheter för vidare utredning.
Vi fortsätter att säkerställa att våra utredningar är tillräckligt snabba och omfattande för att identifiera potentiella risker för ekonomisk brottslighet.
Vi använder dataanalys och visualiseringssystem för att förse både vår ledning och relevanta myndigheter med högkvalitativa rapporter om misstänkta aktiviteter.
Efterlevnad av ekonomiska sanktioner
Danske Bank följer alla rättsligt tillämpliga finansiella sanktioner, inklusive sanktioner som införts av FN och EU samt av de jurisdiktioner där Danske Bank bedriver verksamhet, däribland Storbritannien. Dessutom följer Danske Bank amerikanska sanktioner i den utsträckning som krävs på grund av dessa sanktioners extraterritoriella karaktär och av övergripande riskhanteringsskäl.
Inom Danske Bank har vi processer på plats för att säkerställa att vi inte erbjuder banktjänster till sanktionerade parter och att vi inte gör några transaktioner eller aktiviteter i strid med sanktioner.
På grund av den övergripande risken för ekonomisk brottslighet förknippad med specifika länder, områden eller sektorer kan Danske Banks policy gentemot specifika länder, områden, sektorer osv. vara mer restriktiv än tillämpliga ekonomiska sanktioner. Vi främjar generellt inte några affärer eller transaktioner som involverar Nordkorea, Iran, Syrien och territorierna Donetsk, Luhansk, Krim eller andra territorier som inte kontrolleras av den ukrainska regeringen. Efter Rysslands invasion av Ukraina har vi infört en restriktiv hållning till alla nya affärer eller aktiviteter som involverar Ryssland eller Belarus. Vi har också en begränsad riskposition avseende ekonomisk brottslighet i samband med aktiviteter som rör Kuba.
Vi kan överväga att behandla specifika transaktioner som involverar dessa territorier, till exempel transaktioner kopplade till humanitärt bistånd, om vi får en begäran från vår kund i förväg.
Vi kan, efter eget gottfinnande, besluta att inte behandla transaktioner eller avstå från att tillhandahålla vissa produkter eller tjänster eller på annat sätt vägra att främja transaktioner där dessa aktiviteter hamnar utanför Danske Banks riskaptit.
