Børn misbruges til økonomisk kriminalitet

Kriminelle, der ønsker at skjule, hvor deres indtægter stammer fra, tager hele tiden nye metoder i brug. Nu advarer Linus Fugl, Head of Transaction Services, Danske Bank om, at børn ned til 12 år bliver gjort til muldyr og narres til at hvidvaske penge.

Normalt er et muldyr en hybrid mellem en hestehoppe og en æselhingst. I økonomi kan et muldyr imidlertid også være en person, der vidende eller uvidende hjælper kriminelle til at hvidvaske penge. Hidtil er de kriminelle gået efter at rekruttere voksne som muldyr, men nu går de også efter børn.





Sådan foregår det  

Svindlen foregår oftest på gågader med mange butikker og mennesker, hvor den kriminelle kontakter barnet med en historie om, at han har glemt sit kreditkort derhjemme. Herefter spørger den kriminelle, om han via sin smartphone må overføre f.eks. 5.000 kr. til barnet på MobilePay eller en anden betalingsservice, hvorefter barnet bliver bedt om at hæve beløbet i kontanter til den kriminelle via en pengeautomat. 

En uskyldig og intetanende 12-årige risikerer at blive indblandet i kriminalitet ved på den måde at låne sin konto ud. Som tak for hjælpen modtager barnet måske et mindre beløb, men de kriminelle udnytter simpelthen også den respekt, som børn ofte naturligt har over for voksne. Det synes vi naturligvis ikke er i orden, så det vil vi gerne bidrage til at bekæmpe.

Linus Fugl

Head of Transaction Services, Danske Bank

Et slag for åbenhed 
”Tal med jeres børn om, at de aldrig skal hjælpe en voksen hverken på gaden eller online med pengeoverførsler – heller ikke selvom de ligner helt almindelige voksne med styr på sagerne”, siger Linus Fugl. 

Generelt understreger han desuden, at de kriminelles værste fjende er åbenhed. Åbenhed mellem banken, kunderne, politiet og ikke mindst mellem forældre og børn. Når en type svindel bliver kendt i offentligheden, så har den det nemlig med at aftage.

I de såkaldte romance scams, hvor kriminelle indleder et virtuelt kærlighedsforhold til deres ofre for at franarre dem deres penge, udnytter de kriminelle netop den skam, der for ofrene ofte ligger i at være åbne om bedraget.     

Det gør vi for at beskytte kunderne 

I vores rapport om samfundsansvar for 2018 kan du læse mere om udvalgte initiativer mod svindel. På sitet 'Keep it safe' stiller vi også en masse konkrete tips til rådighed for vores kunder.   

Kompetente medarbejdere

Mere end 90 kompetente medarbejdere arbejdede i 2018 med at bekæmpe svindel. 
Screening af betalinger
 

Hver måned screenede vi i 2018 over 10 mio. betalinger for at spotte transaktioner, der skilte sig ud.

Proaktiv kortudskiftning

I snit udskiftede vi proaktivt 3.242 kort pr. måned. Det gør vi, når vi får kendskab til datalækager.