Vi arbejder hele tiden på at forbedre vores PROCESSER, kontroller og systemer for at forbedre vores evne til at forebygge økonomisk kriminalitet.
Eksempler på initiativer
- Forbedring af kundernes onboarding og datakvalitet
Som bank er vi forpligtet til at gennemgå vores kunder for bedre at forstå, hvem de er, hvorfor de ønsker at blive kunde i Danske Bank, og hvordan de tænker at bruge vores services.
Vi har forbedret og lanceret nye digitale platforme og værktøjer til at optimere vores KYC-dataindsamling (Know-Your-Customer) og forbedre kvaliteten af eksisterende KYC-data, så vi hurtigere kan validere data og gøre det nemmere at blive kunde. Initiativerne omfatter også, at vi gør brug af vores kunders foretrukne digitale kommunikationskanaler til dataindsamling.
- Krav til internationale pengeoverførsler
Vi kræver fuldstændige oplysninger om afsendere og modtagere af udenlandske betalinger.
Det betyder, at en del oplysninger om afsender og modtager skal følge transaktionen gennem hele betalingsprocessen. Formålet er at forebygge, undersøge og spore hvidvask og terrorfinansiering og at sørge for, at udenlandske betalinger er sikre.
- Forbedret transaktionsovervågning
Overvågning og screening af kunder og deres transaktioner er en vigtig del af Danske Banks forsvar mod økonomisk kriminalitet.
Vi har udvidet vores automatiserede monitorering og overvågning af transaktioner og kommunikation ved at udnytte teknologier til at optimere processen og målrette relevante risici. Vi forsætter også med at styrke vores systemer til at identificere potentielt usædvanlige mønstre ved at implementere nye og forbedrede teknologier.
- Forbedret efterforskning og rapportering
I Danske Bank øger vi effektiviteten af vores efterforskning for at sikre, at enhver mistanke om økonomisk kriminalitet indberettes til de relevante myndigheder, så de kan efterforske sagerne yderligere.
Vi har forbedret dækningen af vores undersøgelser og den hastighed, som vores efterforskere er i stand til at identificere potentielle risici for økonomisk kriminalitet ved at implementere nye dataanalyse- og visualiseringssystemer. Det øger kvaliteten af rapporterne om mistænkelig adfærd, der bruges af både vores ledelse og relevante myndigheder.
- Overholdelse af økonomiske sanktioner
Danske Bank overholder de økonomiske sanktioner, der pålægges af FN, EU, Storbritannien, USA og eventuelle andre gældende sanktioner.
Vi har processer, der sikrer, at vi ikke tilbyder bankydelser til sanktionerede parter, og at vi ikke foretager transaktioner eller indgår i aktiviteter i strid med sanktioner.
Danske Banks politik over for bestemte lande, områder, sektorer m.v. kan være mere restriktiv end de gældende finansielle sanktioner på grund af den samlede risiko for økonomisk kriminalitet, der er forbundet med de pågældende lande, områder eller sektorer.
Derudover faciliterer vi ikke – med få undtagelser – forretninger eller transaktioner, der involverer Nordkorea, Iran, Syrien og regionerne Donetsk, Luhansk, Krim-halvøen samt andre regioner, der ikke er under den ukrainske regerings kontrol. Efter Ruslands invasion af Ukraine har vi implementeret en restriktiv tilgang med hensyn til nye forretninger eller aktiviteter, der involverer Rusland eller Belarus.
Vi vil overveje at gennemføre bestemte transaktioner, der involverer de områder, som fx humanitær bistand, hvis en kunde anmoder om det på forhånd.
Vi kan, efter eget skøn beslutte ikke at behandle transaktioner, levere visse produkter eller tjenester. Desuden kan vi afvise at facilitere transaktioner, hvor disse aktiviteter falder uden for vores risikoappetit.