Svindlernes top 2 tricks i 2020

Ifølge Danske Banks svindelbekæmpelsesenhed vil især to metoder inden for digital svindel dominere her i 2020: såkaldt social engineering og forsøg på at hvidvaske penge gennem intetanende personer. Som bank gør vi en række ting for at beskytte kunderne.  

Mens vi ser tilbage på et årti med et digitalt trusselslandskab, hvor både antal af sager og svindelmetoder steg, er der desværre ikke noget, der tyder på, at den digitale svindel er i recession. Selvom samfundets og bankens forsvar og sikkerhedssystemer heldigvis også bliver stærkere, og forbrugerne bliver bedre til at beskytte sig selv, så udviser svindlerne imidlertid hele tiden stor opfindsomhed.  

Psykologisk manipulation 
Ifølge Ketil Clorius, der leder bankens svindelbekæmpelsesenhed, skal man i 2020 især være opmærksom på metoden ”social engineering”, som er en teknik, hvor svindlere gør brug af phishing, sociale interaktioner og psykologiske kneb til at overtale en privatperson eller virksomhed til at udlevere informationer, som eksempelvis kan give adgang til datanetværk eller bankkonti.


Svindlerne er blevet bedre til at få offeret selv til at overføre pengebeløb til den kriminelle via meget simple metoder. Et eksempel kan være telefonopkald, hvor svindleren overbevisende udgiver sig for at være fra et investeringsselskab og har en skudsikker metode til at investere og derved tjene penge.

Ketil Clorius

Chef for Danske Banks enhed, der bekæmper svindel



Ketil Clorius fortsætter:

”Èt af faresignalerne er, hvis man uopfordret bliver kontaktet med et tilbud via telefon, Facebook eller e-mail. I de situationer skal man altid huske at stille sig selv spørgsmålet ’Virker dette tilbud for godt til at være sandt?’ Og så skal man være kritisk og omhyggelig. Tak ikke ja til et ’tilbud’ med det samme – bed om tid til at tænke over det, så du kan nå at tale med en partner eller kollega om det.”





De kriminelle rekrutterer muldyr blandt unge

En anden teknik, man ifølge Ketil Clorius skal være opmærksom på, er, når de kriminelle går efter at rekruttere såkaldte ”muldyr” blandt børn og unge. Her forsøger svindlerne at hvidvaske penge gennem intetanende og uskyldige personers private bankkonti. 

”Offeret kan blive kontaktet på gaden af en svindler, som påstår, at han har glemt sit hævekort, og derfor beder offeret om at hæve et beløb – eventuelt mod betaling. Hvad der kan ligne en uskyldig tjeneste, viser sig i stedet at være en kriminel handling. Antallet af den type svindelsager er steget siden 2018, og det er ofte unge mennesker helt ned til 12 år, som bliver udnyttet som muldyr,” siger Ketil Clorius.

Han opfordrer især forældrene til at komme på banen og få talt med deres børn. Hovedbudskaberne bør være, at man aldrig skal dele sine bankoplysninger med andre og generelt være på vagt, hvis man bliver passet op af en person som tilbyder hurtige penge og stor fortjeneste.


Det gør vi for at beskytte kunderne

På sitet Keep it safe stiller vi en masse konkrete tips til rådighed for vores kunder, og herudover gennemfører vi hvert år en række udvalgte initiativer mod svindel, som vi fortæller mere om i vores Sustainability Report 2019, der udkommer i begyndelsen af februar 2020. Tre af disse initiativer er:
Kompetente medarbejdere

Mere end 100 kompetente medarbejdere arbejdede i 2019 med at bekæmpe svindel.
Screening af betalinger

Hver måned screenede vi i 2019 over 38 mio. betalinger for at spotte transaktioner, der skilte sig ud.
Proaktiv kortudskiftning

I snit udskiftede vi proaktivt over 500 kort pr. måned. Det gør vi, når vi får kendskab til datalækager.